Pengadilan Swedia Tegaskan Sanksi Terhadap Tiga Operator Judi Terkait Pencucian Uang

Baru-baru ini, pengadilan administrasi di Swedia meneguhkan keputusan yang diambil oleh badan regulator perjudian, Spelinspektionen, untuk mendenda tiga perusahaan perjudian. Denda ini dikenakan karena pelanggaran yang terkait dengan regulasi anti pencucian uang. Ketiga perusahaan tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Kasus dan Keputusan Pengadilan

Pengadilan memastikan bahwa tindakan Spelinspektionen dalam mengeluarkan peringatan dan hukuman pada Mei 2025 adalah tepat setelah meninjau bagaimana perusahaan tersebut mematuhi kewajiban anti pencucian uang (AML). Klaim dari para operator bahwa peraturan tersebut diberlakukan terlalu ketat dan bahwa hukuman yang diberikan berlebihan, ditolak oleh pengadilan. Tanggapan dari Perusahaan Betsson berargumen bahwa regulasi mengenai verifikasi asal dana dianggap terlalu sempit dan hukuman yang diberikan dinilai tidak setara dan diskriminatif. Namun pengadilan menegaskan bahwa ketiga perusahaan tersebut gagal memenuhi standar yang ditetapkan dalam peraturan AML di Swedia.

Detil Sanksi yang Dijatuhkan

Besaran Denda yang Diputuskan Betsson dikenai denda sebesar SEK 6,5 juta, yaitu €589.400, sedangkan Snabbare yang dimiliki ComeOn Group harus membayar SEK 5,5 juta atau €498.700. Sementara itu, Spooniker yang dikelola oleh Kindred dihukum denda lebih besar, yaitu SEK 10 juta atau €906.700. Besaran denda ini dinilai sebanding dengan pelanggaran mereka.

Seriusnya Pelanggaran

Keputusan ini juga memperlihatkan betapa seriusnya pelanggaran yang dilakukan. Spelinspektionen menyatakan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut gagal memenuhi kewajiban untuk memastikan dari mana sumber dana pelanggan mereka berasal.

Fokus dari Penyelidikan Regulator

Penyelidikan yang dilakukan oleh regulator berfokus pada konsumen berusia 18 hingga 29 tahun, terutama menyelidiki 50 individu dengan jumlah deposit terbesar selama tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan tidak dapat dengan benar memastikan sumber dana ketika deposit yang dihimpun melebihi pendapatan kena pajak yang dilaporkan.

Contoh Kasus Pelanggaran

Salah satu pelanggaran terungkap ketika seorang pelanggan Betsson melakukan 163 kali deposit dengan total SEK 491.950 dari September-Desember 2023, padahal penghasilan bersih tahunan pelanggan hanya SEK 310.000. Walaupun risiko pelanggan disebut rendah hingga sedang, investigasi tidak dilakukan dengan cukup atas asal dana yang didepositkan.

Pentingnya Mematuhi Standar AML

Putusan pengadilan ini menekankan perlunya due diligence pelanggan dalam skema kerja AML di Swedia. Spelinspektionen menolak alasan dari pihak operator yang menghubungkan deposit dengan potensi kemenangan judi sebelumnya, menegaskan verifikasi sumber dana yang kurang memadai.

Kesimpulan

Ringkasan kasus ini menekankan pentingnya kepatuhan terhadap standar pengaturan anti pencucian uang di perusahaan perjudian. Keputusan dari pengadilan Swedia menunjukkan bahwa pelanggaran serius terhadap regulasi tersebut akan ditindak tegas dan dapat berujung pada denda besar.